Đồng Nai: Kiểm tra các cơ sở kinh doanh của một Công ty tài chính

Tiếp tục thực hiện chỉ đạo của Ban Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai, ngày 21/4, Phòng Cảnh sát QLHC về TTXH phối hợp với các phòng nghiệp vụ Công an tỉnh vừa thành lập 4 tổ công tác tiến hành kiểm tra 9/10 cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính thuộc một Công ty cho vay tài chính.

Ghi nhận công tác kiểm tra thực tế cho thấy, phần lớn các cơ sở đều vi phạm với các lỗi như: lập sổ quản lý, lưu trữ số liệu, tình hình hoạt động kinh doanh không đúng hoặc không đầy đủ theo quy định; một số hợp đồng chưa thể hiện pháp nhân của công ty ký kết hợp đồng cầm cố mà chỉ thể hiện tên và chữ ký của nhân viên; vẫn còn cơ sở sử dụng Sổ quản lý kinh doanh dịch vụ cầm đồ không đúng quy định.

Đặc biệt, lãi suất ghi trên các hợp đồng là 1,1 %, nhưng khi kiểm tra hồ sơ có liên quan như: sổ sách chứng từ, báo cáo tài chính, hồ sơ hạch toán không thể hiện.

 Đối với các hợp đồng cầm cố xe ô tô và mô tô, các tổ đã kiểm tra các giấy tờ của tài sản cầm cố của 1.430 xe ô tô và mô tô các loại, hầu hết không lưu giữ tại cơ sở mà được cơ sở cho người đến cầm cố mượn lại tài sản thông qua một hợp đồng khác và có thu phí.

Trước đó, trong quý I/2023, Công an các huyện, thành phố trong tỉnh cũng đã kiểm tra, lập biên bản xử phạt 10 cơ sở thuộc Công ty này với số tiền 37 triệu đồng; ra quyết định thu hồi Giấy chứng nhận đủ điều kiện về an ninh trật tự và ngưng hoạt động kinh doanh đối với 2 cơ sở.